fin-tracker/AGENTS.md

AGENTS.md

Контракт для AI-агентов в этом репозитории. Подробности — в docs/ai/; этот файл — индекс, команды и ограничения, не описание архитектуры.

Проект одной фразой

Личная аналитика финансов и инвестиций: ZenMoney (повседневные деньги) + брокеры (T-Invest API, отчёты Сбера и ВТБ) → PostgreSQL → FastAPI → Flutter-клиент. Заменяет Snowball Income. Один пользователь, свой VPS.

Команды

nix develop                 # backend toolchain (uv, python 3.12, postgres 17, just, openapi-generator)
nix develop .#app           # + Flutter
just db-start               # локальный Postgres в ./.pgdata на порту 54329
just migrate                # alembic upgrade head
just api                    # FastAPI с reload, http://127.0.0.1:8000/api/v1/docs
just web                    # то же + Flutter web-сборка с того же origin (WEB_DIR=app/build/web)
just worker                 # планировщик синков
just check                  # ruff + pyright + pytest + проверка дрейфа OpenAPI
just openapi                # экспорт openapi/openapi.json (коммитится)
just gen-client             # Dart-клиент в app/packages/api_client (коммитится)
just revision "msg"         # новая alembic-миграция из изменений моделей

Тесты поднимают собственный Postgres через pg_ctl (pytest-postgresql) — Docker не нужен.

Карта задача → контекст

Задача	Что читать
Любое изменение	docs/ai/README.md, затем нужный раздел architecture.md
Новый источник данных (backend/src/fintracker/sources/)	architecture.md §Источники, sources/base.py, worker/runner.py
Модель данных / миграции (models/, alembic/)	architecture.md §Домен, conventions.md
Аналитика / метрики	architecture.md §Аналитика, conventions.md §Деньги
API / Flutter-клиент	architecture.md §API, openapi/openapi.json
Деплой	docker-compose.yml, deploy/Caddyfile, ops.md

Обязательные ограничения

• Деньги — Decimal, в БД NUMERIC(24,10) + колонка валюты рядом. Никаких float в хранении и в API (в JSON — строки). Float допустим только внутри расчёта коэффициентов.
• Не конвертировать валюту на записи. Конвертация — по курсу на дату операции, в аналитике. Нет курса → NULL и запись в data quality, не подмена.
• SDK T-Invest (t_tech.invest) импортируется только в sources/tinvest/client.py. Ставится с индекса T-Bank ([tool.uv.index] в backend/pyproject.toml) — не менять на PyPI.
• Аналитика читает только event.status = confirmed. Snapshot-таблицы — для сверки.
• Сырые данные (raw_*) append-only и идемпотентны по стабильному id источника.
• openapi/openapi.json и app/packages/api_client — генерируются, но коммитятся; после изменения роутов запускай just gen-client. В схемах API не выставляй наружу AssetClass: одно из его значений — index, а Dart-енум не может иметь члена с таким именем (конфликт с Enum.index), и сгенерированный клиент перестаёт компилироваться. Стабильные ключи (asset_class, price_status, bucket, period) идут строками.
• Секреты только в .env (в .gitignore). Реальные отчёты брокеров — в backend/tests/fixtures/reports/raw/ (в .gitignore); в git только обезличенные фикстуры.
• Коммиты — Conventional Commits на русском (feat(ledger): …), автор — только пользователь.

Состояние

Фазы 0 и 1 завершены и проверены на живых данных (31 счёт, 5575 транзакций ZenMoney, курсы ЦБ, все экраны работают). Правил классификации пока ноль — переводы и сбережения попадают в расходы.

Фаза 2 в работе. Готово и прогнано на живых данных:

• sources/tinvest — 7 счетов, 2756 операций → event, маппер на все 67 OperationType;
• ledger/lots.py + rebuild.py — FIFO, 804 лота, 672 закрытия, реализовано +1892 ₽; короткие позиции поддержаны, qty_remaining хранится со знаком;
• sources/moex — 77 инструментов, 33 380 дневных цен, price_daily / price_last; бэкфилл ведётся по инструменту через price_coverage, а не по общему курсору источника, и режет окно по доскам: фонды T-Bank переехали с TQTF на TQBR 22.06.2026, и до переезда история отвечает только на старой доске;
• analytics/valuation — дневная серия стоимости и холдинги по scope (all, account:<id>, portfolio:<id>), сверка со снапшотами брокера; analytics/returns — XIRR и TWR по периодам (1m 3m 6m ytd 1y 3y all) плюс XIRR на инструмент; pricing/prices.py — цена на дату с протяжкой вперёд и порогом устаревания 10 дн.;
• analytics/allocation — разрезы по классу актива, сектору, стране и валюте; каждый покрывает один и тот же итог (бумаги + кэш), поэтому веса любого из них дают единицу;
• ledger/matching.py + flow_link — связывание перевода ZenMoney с брокерским deposit/withdrawal (та же валюта, |Δ| ≤ max(1 ₽, 0,5 %), ≤ 3 рабочих дня, жадно 1:1); связанная ZM-транзакция становится internal_transfer. Кандидаты берутся по mirror_of_account_id, account_link и правилу broker_target;
• ledger/corporate_actions.py — сплиты, амортизации и погашения выводятся из леджера в corporate_action до пересборки лотов;
• analytics/cashflow_broker — пополнения и выводы по scope и месяцу; читает event заново, а не дневную сумму external_flow_rub: та неттит потоки внутри дня и прячет 512 550 ₽ выводов;
• sources/tinvest — сектор берётся из потиповых Shares/Bonds/Etfs (в ответе GetInstrumentBy его нет): 73 из 80 инструментов, аллокация по сектору — 9 бакетов;
• API /analytics/*, /events, /instruments/{id} и экраны «Портфель» (позиции + аллокация), карточка инструмента и «События».

Осталось по фазе 2: API /links/unmatched и экран несматченных линков, эндпоинт брокерских потоков, price_manual для двух бумаг без котировок.

Порядок шагов пересчёта (analytics/__init__.py:register_steps): fx → classify → matching → corpactions → lots → valuation → returns → allocation → cashflow_broker → networth → cashflow → spending → runway → quality. matching обязан идти после classify: тот пересчитывает flow_type с нуля и затёр бы результат линковки.

Известные расхождения derived vs брокерский снапшот по позициям (5 шт) объяснены. Четыре из пяти — не корпоративные действия, а отменённые заявки: GetOperationsByCursor отдаёт операции с state = OPERATION_STATE_CANCELED, у них quantity_done = 0 и нет платежа, и покупка читалась как бесплатное приобретение (SIBN6P4 +5, HEAD +2, FIVE +2, MGNT −1). sync._is_executed их теперь отсеивает и подчищает при перечитывании; уже импортированные строки уходят только при повторном чтении того же окна. Пятое — редомициляция FIVE→X5: зачисления X5 нет ни в одной операции ленты, лот невыводим из данных и требует ручного transfer_in. Без цен два инструмента — SIBN6P4 и NDM_TBNK-PP-FIXPRCNT-08.25, им нужен price_manual. По кэшу derived выше снапшота на счетах 46, 48 и 52 (+6313, +56447, +146 ₽) — вероятно та же отменённая заявка, отдельно не проверялось: счёт 51 сходится точно. TWR пропускает 3 дня вместо прежних 32 — остаток держат две бумаги без котировок. План фаз — в docs/ai/plan.md.