Dmitry
63 lines
3.2 KiB
Markdown
63 lines
3.2 KiB
Markdown
---
|
||
status: seed
|
||
type: concept
|
||
tags:
|
||
- finance
|
||
- investments
|
||
- portfolio
|
||
created: 2026-05-18
|
||
updated: 2026-05-18
|
||
source:
|
||
- '[[458a0596-ee1c-43dc-9c4e-de29c9df919c]]'
|
||
- '[[4a28d0a1-8393-4b0c-b528-ec4d42dca0f0]]'
|
||
- '[[e74de470-d705-4000-80d0-5daecd564267]]'
|
||
aliases:
|
||
- Инвестиционный портфель
|
||
---
|
||
# Инвестиционный портфель
|
||
|
||
Инвестиционный портфель — набор активов, собранный под цель, горизонт и [[Риск-профиль инвестора]]. Успех зависит не от одной удачной идеи, а от доходности и устойчивости всего набора активов.
|
||
|
||
## С чего начать
|
||
|
||
1. Определить цель: накопление капитала, защита от инфляции, пассивный доход, обучение рынку.
|
||
2. Определить горизонт: когда деньги понадобятся.
|
||
3. Определить риск-профиль.
|
||
4. Разложить портфель по ролям активов.
|
||
5. Задать правила пополнения, ребалансировки и фиксации прибыли.
|
||
|
||
## Роли активов
|
||
|
||
- ликвидность: кэш, денежный рынок, короткие [[Облигации]];
|
||
- защита: ОФЗ, надежные облигации, [[Золото в портфеле]];
|
||
- доход: корпоративные облигации инвестиционного уровня, [[Дивидендный портфель]];
|
||
- рост: [[Акции]], фонды акций, индексные инструменты;
|
||
- валютная защита: замещающие/квазивалютные облигации, золото, частично [[Криптовалюты как инвестиционный актив]].
|
||
|
||
## Диверсификация
|
||
|
||
Диверсификация снижает риск, потому что разные активы реагируют на события по-разному. Полезно диверсифицировать:
|
||
|
||
- по классам активов;
|
||
- по эмитентам;
|
||
- по секторам;
|
||
- по валютам;
|
||
- по срокам погашения облигаций;
|
||
- по стратегиям.
|
||
|
||
## Практические правила
|
||
|
||
- Не начинать с плечей и сложных инструментов.
|
||
- Не концентрироваться в одном эмитенте или секторе.
|
||
- Не покупать длинные облигации без понимания дюрации.
|
||
- Не держать весь портфель в одном классе активов.
|
||
- Фиксировать причину покупки до сделки.
|
||
- Отделять инвестиционную стратегию от [[Трейдинг|трейдинговой]].
|
||
|
||
## Связанные заметки
|
||
|
||
- [[Инвестиции - MOC]]
|
||
- [[Управление инвестиционным портфелем]]
|
||
- [[Индексное инвестирование]]
|
||
- [[Инвестиционные фонды]]
|