Dmitry
54 lines
3.0 KiB
Markdown
54 lines
3.0 KiB
Markdown
---
|
|
status: seed
|
|
type: concept
|
|
tags:
|
|
- finance
|
|
- investments
|
|
- risk
|
|
created: 2026-05-18
|
|
updated: 2026-05-18
|
|
title: Риск-профиль инвестора
|
|
source:
|
|
- "[[a5d627bd-c616-43bb-8490-bdeef3f27d15]]"
|
|
- "[[e74de470-d705-4000-80d0-5daecd564267]]"
|
|
---
|
|
|
|
# Риск-профиль инвестора
|
|
|
|
Риск-профиль описывает, какую просадку инвестор реально может выдержать финансово и психологически. Это первичный фильтр для выбора портфеля, а не формальность из анкеты брокера.
|
|
|
|
## Из чего складывается
|
|
|
|
- готовность к риску: реакция на волатильность, прошлый опыт, склонность к панике;
|
|
- возможность риска: стабильность дохода, финансовая подушка, долги и обязательства;
|
|
- цель: горизонт инвестирования и требуемая доходность.
|
|
|
|
## Типовые профили
|
|
|
|
| Профиль | Цель | Комфортная просадка | Типовая структура |
|
|
|---|---|---:|---|
|
|
| Консервативный | сохранить капитал | 5-15% | облигации, денежный рынок, золото, минимум акций |
|
|
| Умеренный | баланс риска и доходности | 15-35% | акции + облигации, часть защитных активов |
|
|
| Агрессивный | максимальный рост | 30-60% | высокая доля акций, активные идеи, выше волатильность |
|
|
|
|
Разные источники дают разные границы просадок. Практичнее фиксировать не название профиля, а максимальную приемлемую просадку в процентах и рублях.
|
|
|
|
## Связь со стилем
|
|
|
|
- Консерватору логичен пассивный стиль и надежные инструменты.
|
|
- Умеренный профиль допускает пассивную базу и активные идеи.
|
|
- Агрессивный профиль может использовать активные стратегии и [[Трейдинг]], если есть время, навык и дисциплина.
|
|
|
|
## Ошибки
|
|
|
|
- выбирать риск-профиль "на росте рынка", когда просадок ещё не было;
|
|
- считать доходность без риска;
|
|
- держать агрессивный портфель без финансовой подушки;
|
|
- подменять стратегию эмоциями и FOMO.
|
|
|
|
## Связанные заметки
|
|
|
|
- [[База инвестора]]
|
|
- [[Инвестиционный портфель]]
|
|
- [[Управление инвестиционным портфелем]]
|