SecondBrain/90 Library/Finance/Инвестиции/Инвестиционный портфель.md

status, type, tags, created, updated, source, aliases

status	type	tags	created	updated	source	aliases
seed	concept	finance investments portfolio	2026-05-18	2026-05-18	458a0596-ee1c-43dc-9c4e-de29c9df919c 4a28d0a1-8393-4b0c-b528-ec4d42dca0f0 e74de470-d705-4000-80d0-5daecd564267	Инвестиционный портфель

Инвестиционный портфель

Инвестиционный портфель — набор активов, собранный под цель, горизонт и Риск-профиль инвестора. Успех зависит не от одной удачной идеи, а от доходности и устойчивости всего набора активов.

С чего начать

1. Определить цель: накопление капитала, защита от инфляции, пассивный доход, обучение рынку.
2. Определить горизонт: когда деньги понадобятся.
3. Определить риск-профиль.
4. Разложить портфель по ролям активов.
5. Задать правила пополнения, ребалансировки и фиксации прибыли.

Роли активов

• ликвидность: кэш, денежный рынок, короткие Облигации;
• защита: ОФЗ, надежные облигации, Золото в портфеле;
• доход: корпоративные облигации инвестиционного уровня, Дивидендный портфель;
• рост: Акции, фонды акций, индексные инструменты;
• валютная защита: замещающие/квазивалютные облигации, золото, частично Криптовалюты как инвестиционный актив.

Диверсификация

Диверсификация снижает риск, потому что разные активы реагируют на события по-разному. Полезно диверсифицировать:

• по классам активов;
• по эмитентам;
• по секторам;
• по валютам;
• по срокам погашения облигаций;
• по стратегиям.

Практические правила

• Не начинать с плечей и сложных инструментов.
• Не концентрироваться в одном эмитенте или секторе.
• Не покупать длинные облигации без понимания дюрации.
• Не держать весь портфель в одном классе активов.
• Фиксировать причину покупки до сделки.
• Отделять инвестиционную стратегию от Трейдинг.

Связанные заметки

• Инвестиции - MOC
• Управление инвестиционным портфелем
• Индексное инвестирование
• Инвестиционные фонды