Индексное инвестирование

Индексное инвестирование — стратегия покупки рынка целиком или его сегмента через индексные фонды. Цель — повторить результат широкого рынка, а не выбрать одну лучшую акцию.

Индексы

Индекс Мосбиржи — акции крупнейших российских компаний.
Индекс РТС — близкий по составу индекс, но рассчитывается в долларах.
Индекс голубых фишек — узкая корзина крупнейших компаний.
Индексы облигаций — корзины долговых инструментов.

Индекс отражает правила: какие бумаги входят, какие веса используются, как часто проводится ребалансировка.

Плюсы

снижение риска за счет корзины активов;
не нужно выбирать отдельные бумаги;
фонд сам делает ребалансировку;
удобно для пассивной стратегии;
низкий порог входа.

Минусы

индекс покупает и хорошие, и слабые компании;
есть комиссия фонда;
возможна ошибка слежения;
доходность ограничена динамикой выбранного рынка;
страновой и валютный риск остаются.

Связь с портфелем

Индексный фонд может быть ядром портфеля акций. Поверх него можно добавлять отдельные идеи, если инвестор понимает, зачем они нужны и какой риск добавляют.

Связанные заметки

Инвестиционные фонды
Акции
Инвестиционный портфель

2.4 KiB Raw Blame History Unescape Escape