Инвестиционный портфель

Инвестиционный портфель — набор активов, собранный под цель, горизонт и Риск-профиль инвестора. Успех зависит не от одной удачной идеи, а от доходности и устойчивости всего набора активов.

С чего начать

Определить цель: накопление капитала, защита от инфляции, пассивный доход, обучение рынку.
Определить горизонт: когда деньги понадобятся.
Определить риск-профиль.
Разложить портфель по ролям активов.
Задать правила пополнения, ребалансировки и фиксации прибыли.

Роли активов

ликвидность: кэш, денежный рынок, короткие Облигации;
защита: ОФЗ, надежные облигации, Золото в портфеле;
доход: корпоративные облигации инвестиционного уровня, Дивидендный портфель;
рост: Акции, фонды акций, индексные инструменты;
валютная защита: замещающие/квазивалютные облигации, золото, частично Криптовалюты как инвестиционный актив.

Диверсификация

Диверсификация снижает риск, потому что разные активы реагируют на события по-разному. Полезно диверсифицировать:

по классам активов;
по эмитентам;
по секторам;
по валютам;
по срокам погашения облигаций;
по стратегиям.

Практические правила

Не начинать с плечей и сложных инструментов.
Не концентрироваться в одном эмитенте или секторе.
Не покупать длинные облигации без понимания дюрации.
Не держать весь портфель в одном классе активов.
Фиксировать причину покупки до сделки.
Отделять инвестиционную стратегию от Трейдинг.

Связанные заметки

База инвестора
Управление инвестиционным портфелем
Индексное инвестирование
Инвестиционные фонды

3.2 KiB Raw Blame History Unescape Escape