---
status: seed
type: concept
tags:
- finance
- investments
- risk
created: 2026-05-18
updated: 2026-05-18
source:
- '[[a5d627bd-c616-43bb-8490-bdeef3f27d15]]'
- '[[e74de470-d705-4000-80d0-5daecd564267]]'
aliases:
- Риск-профиль инвестора
---
# Риск-профиль инвестора

Риск-профиль описывает, какую просадку инвестор реально может выдержать финансово и психологически. Это первичный фильтр для выбора портфеля, а не формальность из анкеты брокера.

## Из чего складывается

- готовность к риску: реакция на волатильность, прошлый опыт, склонность к панике;
- возможность риска: стабильность дохода, финансовая подушка, долги и обязательства;
- цель: горизонт инвестирования и требуемая доходность.

## Типовые профили

| Профиль | Цель | Комфортная просадка | Типовая структура |
|---|---|---:|---|
| Консервативный | сохранить капитал | 5-15% | облигации, денежный рынок, золото, минимум акций |
| Умеренный | баланс риска и доходности | 15-35% | акции + облигации, часть защитных активов |
| Агрессивный | максимальный рост | 30-60% | высокая доля акций, активные идеи, выше волатильность |

Разные источники дают разные границы просадок. Практичнее фиксировать не название профиля, а максимальную приемлемую просадку в процентах и рублях.

## Связь со стилем

- Консерватору логичен пассивный стиль и надежные инструменты.
- Умеренный профиль допускает пассивную базу и активные идеи.
- Агрессивный профиль может использовать активные стратегии и [[Трейдинг]], если есть время, навык и дисциплина.

## Ошибки

- выбирать риск-профиль "на росте рынка", когда просадок ещё не было;
- считать доходность без риска;
- держать агрессивный портфель без финансовой подушки;
- подменять стратегию эмоциями и FOMO.

## Связанные заметки

- [[Инвестиции - MOC]]
- [[Инвестиционный портфель]]
- [[Управление инвестиционным портфелем]]