vault backup: 2026-06-03 14:09:18

2026-06-03 14:09:18 +03:00
parent 1264dc9c6f
commit d8fb37c1e5
141 changed files with 8521 additions and 34 deletions
@@ -0,0 +1,62 @@
+---
+status: seed
+type: concept
+tags:
+  - finance
+  - investments
+  - portfolio
+created: 2026-05-18
+updated: 2026-05-18
+title: Инвестиционный портфель
+source:
+  - "[[458a0596-ee1c-43dc-9c4e-de29c9df919c]]"
+  - "[[4a28d0a1-8393-4b0c-b528-ec4d42dca0f0]]"
+  - "[[e74de470-d705-4000-80d0-5daecd564267]]"
+---
+
+# Инвестиционный портфель
+
+Инвестиционный портфель — набор активов, собранный под цель, горизонт и [[Риск-профиль инвестора]]. Успех зависит не от одной удачной идеи, а от доходности и устойчивости всего набора активов.
+
+## С чего начать
+
+1. Определить цель: накопление капитала, защита от инфляции, пассивный доход, обучение рынку.
+2. Определить горизонт: когда деньги понадобятся.
+3. Определить риск-профиль.
+4. Разложить портфель по ролям активов.
+5. Задать правила пополнения, ребалансировки и фиксации прибыли.
+
+## Роли активов
+
+- ликвидность: кэш, денежный рынок, короткие [[Облигации]];
+- защита: ОФЗ, надежные облигации, [[Золото в портфеле]];
+- доход: корпоративные облигации инвестиционного уровня, [[Дивидендный портфель]];
+- рост: [[Акции]], фонды акций, индексные инструменты;
+- валютная защита: замещающие/квазивалютные облигации, золото, частично [[Криптовалюты как инвестиционный актив]].
+
+## Диверсификация
+
+Диверсификация снижает риск, потому что разные активы реагируют на события по-разному. Полезно диверсифицировать:
+
+- по классам активов;
+- по эмитентам;
+- по секторам;
+- по валютам;
+- по срокам погашения облигаций;
+- по стратегиям.
+
+## Практические правила
+
+- Не начинать с плечей и сложных инструментов.
+- Не концентрироваться в одном эмитенте или секторе.
+- Не покупать длинные облигации без понимания дюрации.
+- Не держать весь портфель в одном классе активов.
+- Фиксировать причину покупки до сделки.
+- Отделять инвестиционную стратегию от [[Трейдинг|трейдинговой]].
+
+## Связанные заметки
+
+- [[База инвестора]]
+- [[Управление инвестиционным портфелем]]
+- [[Индексное инвестирование]]
+- [[Инвестиционные фонды]]