vault backup: 2026-05-24 15:03:28

90 Library/Finance/Инвестиции/Риск-профиль инвестора.md

@@ -0,0 +1,53 @@
+---
+status: seed
+type: concept
+tags:
+  - finance
+  - investments
+  - risk
+created: 2026-05-18
+updated: 2026-05-18
+title: Риск-профиль инвестора
+source:
+  - "[[a5d627bd-c616-43bb-8490-bdeef3f27d15]]"
+  - "[[e74de470-d705-4000-80d0-5daecd564267]]"
+---
+
+# Риск-профиль инвестора
+
+Риск-профиль описывает, какую просадку инвестор реально может выдержать финансово и психологически. Это первичный фильтр для выбора портфеля, а не формальность из анкеты брокера.
+
+## Из чего складывается
+
+- готовность к риску: реакция на волатильность, прошлый опыт, склонность к панике;
+- возможность риска: стабильность дохода, финансовая подушка, долги и обязательства;
+- цель: горизонт инвестирования и требуемая доходность.
+
+## Типовые профили
+
+| Профиль | Цель | Комфортная просадка | Типовая структура |
+|---|---|---:|---|
+| Консервативный | сохранить капитал | 5-15% | облигации, денежный рынок, золото, минимум акций |
+| Умеренный | баланс риска и доходности | 15-35% | акции + облигации, часть защитных активов |
+| Агрессивный | максимальный рост | 30-60% | высокая доля акций, активные идеи, выше волатильность |
+
+Разные источники дают разные границы просадок. Практичнее фиксировать не название профиля, а максимальную приемлемую просадку в процентах и рублях.
+
+## Связь со стилем
+
+- Консерватору логичен пассивный стиль и надежные инструменты.
+- Умеренный профиль допускает пассивную базу и активные идеи.
+- Агрессивный профиль может использовать активные стратегии и [[Трейдинг]], если есть время, навык и дисциплина.
+
+## Ошибки
+
+- выбирать риск-профиль "на росте рынка", когда просадок ещё не было;
+- считать доходность без риска;
+- держать агрессивный портфель без финансовой подушки;
+- подменять стратегию эмоциями и FOMO.
+
+## Связанные заметки
+
+- [[База инвестора]]
+- [[Инвестиционный портфель]]
+- [[Управление инвестиционным портфелем]]